- Be like the pros and spend your energy on solving the risk management problem
- Once you have a suitable risk management framework in place, most other decisions become a lot less arduous
La gestión del riesgo es una expresión que los operadores adoran odiar. Es lo primero que se enseña a los nuevos operadores de divisas, y es lo primero que ignoran.
Por mucho que los profesionales hagan hincapié en la gestión del riesgo, el nuevo operador se distrae con demasiada facilidad con el señuelo de sus gráficos.
La buena noticia es que la gestión de riesgos es un problema que tiene solución. Sólo es cuestión de aplicar unas sencillas matemáticas a sus operaciones. Empecemos por asegurarnos de que sabe por qué es tan importante la gestión de riesgos.
Posición Tamaño
La clave de una gestión eficaz del riesgo es determinar correctamente el tamaño de las posiciones. El tamaño de su posición es la parte de “cuánto” de su plan de negociación. El volumen de operaciones es lo que determina la rentabilidad y el riesgo.
Piensa en ello. Puedes tener exactamente la misma entrada y salida pero ganar cantidades completamente diferentes dependiendo del tamaño con el que operes. El tamaño de su posición es lo que determina si gana un 0,1%, un 1%, un 10% o cualquier otra cantidad con la misma operación.
Los profesionales saben que controlar el tamaño de la posición es más importante que la entrada. Los aficionados ignoran este punto crucial en busca de la entrada del “Santo Grial”.
Entonces, ¿cómo se consigue que la ecuación “cuánto” sea correcta?
Objetivos claros
Para que la ecuación del “cuánto” sea correcta, hay que tener muy claros los objetivos.
Un profesional empezará con un objetivo de negociación concreto. Por ejemplo, digamos que les gustaría tener un 7% al mes. Idean un plan de negociación y establecen las normas de gestión del dinero que les ayudan a alcanzar ese objetivo.
Hay varios objetivos que un profesional tendrá en su plan. En aras de la simplicidad, empecemos con estos cinco sencillos objetivos:
- Your return objective.
¿Cuánto quieres ganar cada día, semana, mes o año? La respuesta debería depender de su planteamiento de negociación.
- Your drawdown objective.
¿Cuál es la pérdida máxima que está dispuesto a soportar para alcanzar su objetivo de rentabilidad durante el mismo periodo?
- The number of trading opportunities.
¿Cuántas operaciones tiene previsto realizar en ese periodo? Sea lo más específico posible.
- Your targeted risk vs. reward on your trades.
¿Cuál será su beneficio medio en una operación, en comparación con el riesgo que está dispuesto a asumir? Por ejemplo, si está dispuesto a arriesgar 50 pips en una operación y quiere ganar 100 pips, entonces su riesgo/recompensa sería de 1:2.
- Your targeted win rate.
¿Cuántas operaciones piensas acertar en comparación con cuántas te equivocas o cierras en punto muerto?
Si conoce bien su sistema de negociación, estos objetivos le resultarán relativamente sencillos. Si no, no te preocupes. Dedica algún tiempo a pensar en qué te gustaría trabajar.
Sepa cuándo va a salir antes de entrar
Además de tener objetivos bien definidos, el profesional sabe exactamente cuándo va a salir de una operación antes de entrar en ella. Los profesionales siempre tienen un punto de salida planificado de antemano si su posición se vuelve en su contra. Para la mayoría de los operadores, esto debería establecerse como un stop-loss.
No temas que te dejen fuera. Tener operaciones perdedoras es simplemente un coste del trading.
¿Dónde colocar el tope de pérdidas?
Esto requerirá algunas pruebas y experiencia para hacerlo bien. Cuando piense en las colocaciones de stop-loss de su sistema, tenga en cuenta lo siguiente:
- Put stops at points where, if they get hit, you know your idea must have been wrong. If your trade is susceptible to market noise, you can get whipsawed out only to have been right overall. Perhaps you keep it behind a key level.
- Don’t try and manufacture a trade with a good risk/reward ratio by tightening the stop-loss. Place it logically where the market dictates. If the risk/reward ratio for that trade is not good enough, then simply don’t take it.
- Avoid putting stops directly on the high or low. Instead, you might like to keep it 10-25 pips beyond the level. There is nothing more frustrating than getting stopped out on the high or low of the day!
También debe tener un plan claro para salir si obtiene beneficios. Una vez más, esto requerirá algunas pruebas. Puede ser bueno tomar un poco de ganancia rápidamente, tomar un poco más en su objetivo, y dejar una porción para correr por una gran ganancia.
Tuercas y tornillos: Calcular el tamaño de su posición
Una vez que tenga sus objetivos y un punto de salida predefinido, podrá calcular el tamaño de su posición. En primer lugar, debe calcular el porcentaje de su cuenta que va a arriesgar en la operación. Una vez que haya calculado su porcentaje de riesgo, calcule el tamaño de su operación.
Para ello:
- Calculating the number of pips between your entry and your stop-loss
- Inputting the result into a risk calculator along with the account balance and risk percentage.
Aquí tienes una calculadora de riesgos que puedes utilizar a tal efecto:
Baby pips calculadora de riesgo
Calculadora de riesgo Baby Pips
Esta calculadora le dirá exactamente cuántas divisas comprar en la operación. Es importante utilizar una calculadora, ya que las distintas monedas tienen valores diferentes. Por ejemplo, una operación de 10.000 dólares en GBP/USD será diferente de una operación de 10.000 dólares en USD/JPY. La calculadora lo mantiene todo ordenado.
De este modo, podrá acertar exactamente con la ecuación “cuánto” para alcanzar sus objetivos. A continuación, debe considerar su apalancamiento.
Controlar el apalancamiento
Su apalancamiento determina la cantidad de divisas que puede negociar. Por ejemplo, si tiene un apalancamiento de 100:1, puede comprar 100.000 dólares de divisas por cada 1.000 dólares que tenga en su cuenta. El primer punto que hay que entender es que la cantidad de apalancamiento que tenga en su cuenta no debe determinar el tamaño de su posición. Debe basarse en sus objetivos.
¿Y ahora qué?
Empiece por tener muy claros sus objetivos. A continuación, practique el cálculo del tamaño de su posición realizando operaciones en su cuenta de demostración. Después de un tiempo, todo saldrá de forma natural. Cuando lo haga, ya será un mejor gestor del riesgo que el 99% de los operadores.
