- 向高手看齐，把你的精力投入到解决风险管理这个问题上
- 一旦你建立了合适的风险管理框架，其他大多数决定都会变得轻松得多
风险管理是交易者们又爱又恨的一个说法。它是新手外汇交易者被教的第一件事，也是他们最先忽略的第一件事。
无论专业人士多么强调风险管理，新手都很容易被自己图表的诱惑分心。
好消息是：风险管理是一个可以解决的问题。只需要把一些简单的数学应用到你的交易中。我们先确保你明白为什么风险管理如此重要。
仓位规模
有效风险管理的核心在于把你的仓位规模算对。仓位规模是你交易计划里的“投入多少”部分。你交易多少决定了你的收益和风险。
想想看：你可以有完全相同的进出场点，但根据你交易的规模不同，金额却完全不同。仓位规模决定了你从同一笔交易中获得的是0.1%、1%、10%还是任何其他比例的结果。
高手知道：控制仓位大小比进场点更重要。业余者却在追逐所谓“圣杯”进场点时忽略了这个关键点。
那么，如何把“投入多少”的等式算对呢？
清晰的目标
要把“投入多少”的等式算对，首先要对你的目标非常清楚。
专业人士会从一个明确的交易目标开始。比如，他们希望自己一个月赚到7%。他们会制定交易计划，并提出帮助他们实现该目标的资金管理规则。
专业人士在计划中会有若干个目标。为简单起见，我们先从这五个简单目标开始：
- 你的收益目标。
你想从每一天、每一周、每一个月或每一年交易中赚多少？答案应该取决于你的交易方式。
- 你的最大回撤目标。
为了在同一期间实现你的收益目标，你愿意承受的最大亏损是多少？
- 交易机会的数量。
在那个期间内，你计划做多少笔交易？尽量具体。
- 你在交易中目标的风险与回报比。
相较于你愿意承担的风险，你的单笔交易平均盈利会是多少？例如，如果你愿意在一笔交易中承担50个点的风险，并且希望赚到100个点，那么你的风险/回报比就是1:2。
- 你目标的胜率。
你计划有多少笔交易是做对的，而不是做错的，或者在接近平本（盈亏持平）时止步？
如果你已经很好地理解自己的交易系统，你可能会觉得这些目标相对简单。如果不然，也不用担心。花点时间想想你希望自己朝什么方向努力。
在入场之前就知道你会何时出场
除了拥有清晰的目标之外，专业人士还会在入场之前就确切知道自己会在何时出场。如果他们的仓位与预期相反，高手总会预先设定一个计划好的退出点。对大多数交易者来说，这应该设为止损。
别害怕被止损止出。亏损的交易只是交易成本而已。
你的止损放在哪里？
这需要一些测试和经验才能做到位。你在思考系统的止损设置时，可以考虑以下几点：
- 把止损放在这样的位置：一旦被触及，你就知道自己的想法一定是错的。假如你的交易容易受到市场噪音影响，你可能会被“甩来甩去”提前扫出止损，但最终整体结果却是对的。或许你会把止损放在关键价位背后。
- 不要试图通过收紧止损来“制造”一个风险/回报比很好的交易。请把止损合理地放在市场所要求的位置。如果这笔交易的风险/回报比还不够好，那就干脆不要做。
- 避免把止损直接放在当天的高点或低点。你可以考虑把止损放在该价位的外侧10到25个点。最令人沮丧的事莫过于因为扫到当天高点或低点而被止损止出！
如果你处于盈利状态，你还应该有一套清晰的出场计划。同样，这需要一些测试。快速拿一点小利润可能是好的，然后在你达到目标时再拿更多利润，并保留一部分仓位让它继续运行，以争取一笔大胜。
干货要点：计算你的仓位规模
当你有了目标并预先确定退出点之后，你就可以计算仓位规模了。首先，你需要计算你打算在这笔交易中承担的账户风险百分比。算出风险百分比后，你再计算你的交易规模。
你可以通过以下步骤完成：
- 计算你的入场价与止损之间的点差（点数）
- 将结果输入风险计算器，同时填写账户余额和风险百分比。
这里有一个你可以用于此目的的风险计算器：
Baby Pips 风险计算器
这个计算器会告诉你在这笔交易中需要购买多少货币。使用计算器很重要，因为不同货币的价值不同。比如，在GBP/USD上进行一笔10,000美元的交易，与在USD/JPY上进行一笔10,000美元的交易结果会不同。计算器会把所有内容计算得清清楚楚、井井有条。
这样你就能把“投入多少”的等式算得恰到好处，从而实现你的目标。接下来，你需要考虑杠杆。
控制你的杠杆
你的杠杆决定了你能够交易的货币数量。比如，如果你有100:1的杠杆，那么每在账户中有1,000美元，你就可以购买100,000美元的货币。需要先理解的第一点是：你账户中可用的杠杆大小不应该决定你的仓位规模。它应该以你的目标为依据。
接下来呢？
首先要对你的目标非常清楚。然后，通过在模拟账户中下单来练习计算你的仓位规模。过一段时间，这些就会变得很自然。当你做到那一步时，你的风险管理能力将会比99%的交易者更强。
