- Seja como os profissionais e direcione sua energia para resolver o problema de gerenciamento de risco
- Depois de ter um modelo adequado de gerenciamento de risco em prática, a maioria das outras decisões fica bem menos difícil
Gerenciamento de risco é uma frase que os traders adoram odiar. É a primeira coisa que os iniciantes em forex aprendem, e a primeira coisa que eles ignoram.
Não importa o quanto os profissionais enfatizem o gerenciamento de risco, o novo trader se distrai facilmente com a tentação dos seus gráficos.
A boa notícia é que gerenciamento de risco é um problema solucionável. Basta aplicar algumas contas simples à sua negociação. Vamos começar garantindo que você entenda por que o gerenciamento de risco é tão importante.
Tamanho da Posição
O núcleo do gerenciamento de risco eficaz é acertar o tamanho da sua posição. O tamanho da sua posição é a parte do “quanto” do seu plano de negociação. Quanto você negocia é o que determina seus retornos e seu risco.
Pense nisso. Você pode ter exatamente a mesma entrada e saída, mas fazer quantias completamente diferentes dependendo do tamanho que você negocia. O tamanho da sua posição é o que determina se você faz 0,1%, 1%, 10% ou qualquer outra quantia exatamente com a mesma negociação.
Os profissionais sabem que controlar o tamanho da posição é mais importante do que a entrada. Amadores ignoram esse ponto crucial em busca da entrada “Sagrada Graal”.
Então, como você acerta a equação do “quanto”?
Objetivos Claros
Acertar a equação do “quanto” começa com ter muita clareza sobre seus objetivos.
Um profissional começa com uma meta específica de negociação. Por exemplo, digamos que ele queira ter 7% no mês. Ele cria um plano de negociação e define as regras de gerenciamento de dinheiro que ajudam a atingir esse objetivo.
Existem vários objetivos que um profissional vai ter no seu plano. Para simplificar, vamos começar com esses cinco objetivos simples:
- Seu objetivo de retorno.
Quanto você quer ganhar com a negociação a cada dia, semana, mês ou ano? A resposta deve depender da sua abordagem de negociação.
- Seu objetivo de drawdown.
Qual é a perda máxima que você está disposto a suportar para atingir seu objetivo de retorno no mesmo período?
- O número de oportunidades de negociação.
Quantas negociações você planeja fazer nesse período? Seja o mais específico possível.
- Seu risco versus recompensa alvo nas suas negociações.
Qual será seu lucro médio em uma negociação, em comparação com o risco que você está disposto a assumir? Por exemplo, se você está disposto a arriscar 50 pips em uma negociação e quer ganhar 100 pips, então sua relação risco/recompensa seria 1:2.
- Sua taxa de acerto alvo.
Quantas negociações você planeja acertar em comparação com quantas você erra ou fecha no ponto de equilíbrio?
Se você tiver uma boa compreensão do seu sistema de negociação, pode achar esses objetivos relativamente simples. Se não, não se preocupe. Dedique algum tempo para pensar no que você gostaria de buscar.
Saiba Quando Você Vai Sair Antes de Entrar
Além de ter objetivos bem definidos, o profissional sabe exatamente quando vai sair de uma negociação antes mesmo de entrar. Os profissionais sempre têm um ponto de saída planejado previamente se a posição contra eles. Para a maioria dos traders, isso deve ser definido como stop-loss.
Não tenha medo de ser interrompido. Ter negociações perdedoras é apenas um custo da negociação.
Onde Você Coloca o Stop-Loss?
Isso vai exigir algum teste e experiência para acertar. Ao pensar sobre onde colocar o stop-loss do seu sistema, considere o seguinte:
- Coloque stops em pontos em que, se forem atingidos, você saiba que sua ideia estava errada. Se a sua negociação for suscetível ao ruído do mercado, você pode até ser “chicoteado” para fora apenas para, no geral, estar certo. Talvez você mantenha isso atrás de um nível-chave.
- Não tente “fabricar” uma negociação com uma boa relação risco/recompensa apertando o stop-loss. Coloque-o de forma lógica onde o mercado determinar. Se a relação risco/recompensa dessa negociação não for boa o suficiente, então simplesmente não faça.
- Evite colocar stops diretamente na máxima ou na mínima. Em vez disso, talvez você queira mantê-lo 10-25 pips além do nível. Não há nada mais frustrante do que ser parado na máxima ou na mínima do dia!
Você também deve ter um plano claro para sair caso esteja com lucro. Novamente, isso vai exigir alguns testes. Pode ser bom realizar um pouco de lucro rapidamente, obter mais no seu alvo e deixar uma parte para rodar em busca de uma grande vitória.
Noções Básicas: Calculando o Tamanho da Sua Posição
Depois de definir seus objetivos e ter um ponto de saída predefinido, você pode calcular o tamanho da sua posição. Primeiro, você precisa calcular qual porcentagem da sua conta você vai arriscar na negociação. Depois que você calcula a porcentagem de risco, então você calcula o tamanho da sua negociação.
Você faz isso por:
- Calculando o número de pips entre sua entrada e seu stop-loss
- Inserindo o resultado em uma calculadora de risco junto com o saldo da conta e a porcentagem de risco.
Aqui vai uma calculadora de risco que você pode usar para esse propósito:
Calculadora de risco da Baby pips
Calculadora de risco da Baby Pips
Essa calculadora vai dizer exatamente quanto de moeda você deve comprar na negociação. Usar uma calculadora é importante, porque moedas diferentes têm valores diferentes. Por exemplo, uma negociação de US$ 10.000 em GBP/USD vai ser diferente de uma negociação de US$ 10.000 em USD/JPY. A calculadora deixa tudo organizado e fácil.
Assim, você consegue acertar exatamente a equação do “quanto” para atingir seus objetivos. Em seguida, você precisa considerar sua alavancagem.
Controlando sua alavancagem
Sua alavancagem determina a quantidade de moeda que você pode negociar. Por exemplo, se você tiver uma alavancagem de 100:1, poderá comprar US$ 100.000 de moeda para cada US$ 1.000 que você tem na sua conta. O primeiro ponto a entender é que a quantidade de alavancagem na sua conta não deve determinar o tamanho da sua posição. Isso deve ser baseado nos seus objetivos.
O que vem a seguir?
Comece deixando seus objetivos bem claros. Depois, pratique calcular o tamanho da sua posição fazendo negociações na sua conta demo. Depois de um tempo, tudo isso vai ficar automático. Quando acontecer, você já será um gestor de risco melhor do que 99% dos traders.
