Xayolparastlik – bu sizning miyangiz murakkab yoki qiyin qarorlarni qabul qilish uchun foydalanadigan yorliqlardir. Ular sizning kundalik qarorlaringizga katta ta’sir ko’rsatishi mumkin. Bu odatda katta muammo bo’lmasa-da, sizning noto’g’riligingiz sizni savdodagi muvaffaqiyatga to’sqinlik qilishi mumkin.
Inson miyasi energiyani tejashni xohlaydi va buni amalga oshiradi; sensorli ortiqcha yuklanishni oldini olish uchun yorliqlarni talab qiladi. Ushbu yorliqlar ko’pincha tez aqliy qarorlar yoki «evristika» deb nomlanuvchi yorliqlardir. Haqiqiy muammo shundaki, biz odatda bunday noto’g’ri qarashlarga ega ekanligimizni bilmaymiz. Biz ko’p mehnat qilishimiz va evristik tarafkashliklarning savdomizga va boshqa barcha narsalarga salbiy ta’siriga qarshi turish uchun doimo o’zimizni sinab ko’rishimiz kerak.
Qarama-qarshilikning ko’p shakllari mavjud bo’lsa-da, keling, sizning savdo muvaffaqiyatingizga nomutanosib ta’sir ko’rsatadigan ikkitasiga e’tibor qarataylik. Ushbu maqsadlar uchun biz e’tiborni qaratishimiz kerak kognitiv va hissiy tarafkashliklar. Ushbu noxush qarashlar psixologiya sohasida o’rganiladi. Yaqinda ular iqtisod va xulq-atvor moliyasining yangi va qimmatli sohasi bo’yicha ham o’rganildi.
Mening savdolarimga va hamkasblarimning savdosiga ushbu noto’g’ri qarashlarning ta’sirini ko’rganimdan so’ng, men ettita asosiy noto’g’ri tushunchalar shaxsning savdosiga nomutanosib ta’sir ko’rsatishini payqadim. O’qishni davom ettirayotganda, o’zingizdan ushbu noto’g’ri fikrlar savdongizga qanday ta’sir qilgani haqida so’rashga harakat qiling. Keyin, ularning kelajakdagi savdongizga ta’sir qilishiga yo’l qo’ymaslik usullari haqida o’ylab ko’ring.
1. Tasdiqlash tarafkashligi
Tasdiqlash tarafkashligi, biz allaqachon ishongan narsaga mos keladigan ma’lumotni izlashga va buning aksini ko’rsatadigan ma’lumotlarga e’tibor bermaslikka olib keladi. O’zingizdan so’rang: «Men necha marta savdo qildim va u erda o’tirib, menga qarshi bo’lishini kuzatdim?» Bu vaqti-vaqti bilan sodir bo’ladi, lekin sodir bo’lganda, nima uchun sodir bo’lishi haqida ma’lumotni qayerga borasiz? Siz har doim to’g’ri ekanligingizni aytadigan «mutaxassis» maslahatini qidiryapsizmi?
Bir kuni hamkasbim menga aytdi; «Ko’p yillar oldin, men birinchi savdoni boshlaganimda, neft bo’yicha katta savdo qildim. O’ylab qarasam, nima qilayotganimni bilmasdim va savdo mening hisobim uchun juda katta edi. Men yangi boshlovchi sifatida bir nechta xatolarga yo’l qo’ydim, jumladan, neft narxi ko’tarilishi haqidagi dastlabki fikrimni tasdiqlash uchun qandaydir sabab izlab Google’ga «neft» so’zini yozdim. Bozorda yetarlicha ta’minot yo’qligini tushuntirib, bu vaqtda men butun hisobim xavf ostida qolganini ko’rganimda, neft ko’tarilishi aniq edi.»
Albatta, bularning hech biri foyda keltirmadi. Mening hamkasbim noto’g’ri ekanligini aytadigan biron bir maqolani bosmaslikni tanladi. Ular faqat eshitishni yoki ko’rishni xohlagan ma’lumotni qidirdilar.
2. Endowment effekti / botgan xarajat xatosi
Endowment effekti – bu siz uzoq vaqt davomida biror narsaga egalik qilganingizdan keyin kiradigan psixologik holat. Bu shuni anglatadiki, biz uni bir muncha vaqt ushlab turganimizdan keyin ko’proq qadrlaymiz.
Bu « ehson ta’siriTadqiqotlar va eksperimentlar shuni ko’rsatdiki, biz egalik qiladigan narsamizni yo’qotishdan shunchalik qo’rqamizki, biz egalik qiladigan narsaga g’ayritabiiy darajada yuqori baho beramiz.
Bizning yo’qotishdan voz kechishimiz savdo muvaffaqiyatimizga sezilarli ta’sir ko’rsatishi mumkin. Masalan, atigi 50 pips foyda yoki zararni maqsad qilib olgan holda EUR-USD bo’yicha savdo qilishni tasavvur qiling. Keyin, savdo bizga qarshi chiqa boshlaganda, biz tez-tez qiladigan birinchi narsa nima? Stoplossimizni uzoqroqqa olib boring, chunki biz “bu aylanib ketishini bilamiz”. Biz o’zimizga «Bu erda evro arzon, u aylanadi» kabi hikoyalarni aytamiz.
Ayni paytda, bizning ushbu savdoga bo’lgan sodiqligimiz uni cho’kib ketgan xarajatga aylanishiga imkon berdi. Biz uni ko’proq qadrlaymiz, chunki biz unga egamiz va biz allaqachon unga sarmoya kiritganmiz.
3. Recency Bias / Availability Evristik
«Yaqinda bo’lgan tarafkashlik» yoki «yangilik effekti» bizga yaqinda bo’lgan tajribamiz kelajakda nima sodir bo’lishi uchun asos bo’lishi mumkinligini aytadi. Axir, inson ongi izchillik va bashorat qilishni yaxshi ko’radi.
Yaqinda erishilgan g’alaba yoki yo’qotishlar sizga jiddiy ta’sir ko’rsatganligi sababli, yaqinda yaxshi savdo ko’rsatkichlari tufayli siz bunday noto’g’ri munosabatning qurboni bo’lishingiz mumkin. Shuningdek, u biz yaqinda eshitgan ma’lum bir yangilik yoki ma’lumotdan kelib chiqishi mumkin, bu bizning qaror qabul qilishimiz uchun asos bo’ladi.
Misol uchun, men sizga xaridlar ro’yxatidagi narsalar ro’yxatini berganimni va keyin uni eslab qolishingizni so’raganimni tasavvur qiling. Ehtimol, siz faqat ro’yxat oxiridagi narsalarni eslab qolishga moyil bo’lasiz. Bu tarafkashlik shakli biz uchun savdogarlar uchun xavfli oqibatlarga olib kelishi mumkin. Bu bizning savdo bo’yicha ob’ektiv qaror qabul qilish qobiliyatimizga putur etkazadi. Buning sababi shundaki, biz eng so’nggi savdomizga yoki keyingi savdo qanday borishi uchun barometr sifatida topilgan ma’lumotlarga juda ko’p e’tibor qaratamiz.
Shuningdek, biz o’tkazib yuborish qo’rquviga moyilmiz (FOMO). Ushbu yangi ma’lumotlar bilan biz biror narsani amalga oshirishimiz kerakligini his qilamiz!
Xo’sh, bu noto’g’rilikni qanday engish mumkin? Qanchalik qiyin bo’lmasin, siz to’xtab, uchgacha hisoblashingiz va o’zingizga bir nechta savol berishingiz kerak:
- «Nega men bu savdoni qilyapman?»
- «Bu men bilganlarimga mos keladimi?»
- «Bu erda menga nima etishmayapti?»
- «Mening qaror qabul qilishimga ta’sir qiladigan o’yinda tarafkashlik bo’lishi mumkinmi?»
- «Qanday qilib men bunga hissiy jihatdan emas, balki xolisona qaray olaman va yaqinda qilgan savdolarim/g’oyalarim fikrimga ta’sir qilmasligim mumkin?»
4. Qimorbozning xatosi
Qimorbozning noto’g’riligi biz oldingi voqealar kelajakdagi ehtimolliklarni o’zgartirishiga ishonganimizda boshlanadi. Bu ta’sir qimorxonada tez-tez kuzatiladigan xatti-harakatlar tufayli «qimorbozning xatosi» sifatida tanilgan. Ruletka stolini tasavvur qiling; har safar o’yin o’ynalganda, to’p qandaydir tarzda qora rangga qayta-qayta tushadi. Tomoshabinlar bu sodir bo’layotganini ko’rib, «u yana qora rangga tushib qolishi mumkin emas» deb o’ylashadi va unga qarshi tikishda davom etadilar.
Savdogarlar va insonlar sifatida, agar biror narsa bir necha marta sodir bo’lsa, u yana sodir bo’lmasligiga ishonamiz. Shunday qilib, biz oddiy ehtimollikni e’tiborsiz qoldiramiz.
Misol tariqasida, uyga bir oz yaqinroqda, S&P500 besh kun ketma-ket yig’ildi, deylik. Shunday qilib, biz oltinchi kunlik indeks mitingini tomosha qilish uchungina «tuzatish uchun bo’lishi kerak» deb ishongan holda savdoni joylashtiramiz.
Agar siz ushbu noto’g’rilikka qarshi kurashmoqchi bo’lsangiz, sizni savdoga qiziqtirgan asl omillarni ko’rib chiqish juda muhimdir.
5. Bandwagon effekti
«Boshqalar ta’siri» boshqalarning xuddi shunday qilgani yoki o’ylaganligi sababli biror narsa qilish yoki ishonish istagimizni tasvirlaydi. Shuningdek, «guruh o’ylash» yoki «podaning xatti-harakati» sifatida ham tanilgan, bu jiddiy savdo siqilishiga olib kelishi mumkin. Savdo paytida siz o’zingizga shunday savollar berasiz: «Nega men kecha EUR-CHFda uzoq yurdim?»
Bu ta’sirning so’nggi misoli Federal rezerv tizimining 2008 yildan beri 2015 yil dekabriga qadar birinchi darajali o’sishi bo’ldi. Tadbirdan so’ng Bank of America-Merrill Lynch tomonidan so’ralgan sharhlovchilar va fond menejerlari «AQSh dollarini sotib olish 2016 yildagi eng yirik bir tomonlama savdo bo’ldi» dedi. Aksariyat respondentlar umumiy bozor konsensusiga ishonishdi, chunki Federal rezerv 2016 yilda to’rtta stavka ko’tarilishini kutayotgani sababli, AQSh dollari albatta ko’tariladi.
Ushbu uzoq AQSh dollari savdosidan keyin falokatga olib kelishi mumkin edi. Darhaqiqat, USD-JPY 121 dan 101 gacha tushdi, dekabr oyidan boshlab 2000 pipga ta’sirchan pasayish! O’sha bandvagonlardan ehtiyot bo’ling!
6. Orqaga qarash
Orqaga qarashda hamma narsa ko’proq ko’rinadi. Siz bu tarafkashlikni «men hamma narsani bilardim» effekti deb ham atashingiz mumkin. Savdo u yoqda tursin, hayotda bu so’zlarni necha marta eshitgansiz? Biz o’tmishdagi hodisaning boshlanishi butunlay bashorat qilinadigan va ravshan bo’lganiga ishonamiz, garchi biz uni voqea davomida oldindan aytib bera olmagan bo’lsak ham.
«Hikoya tarafkashligi» deb ataladigan yana bir noto’g’ri munosabat tufayli biz voqealarni oldindan aytish mumkinligiga ishonishimizga imkon beradigan voqeaga hikoya yoki «hikoya» ni belgilashga moyilmiz. Biz kelajakni qandaydir tarzda bashorat qilishimiz yoki boshqarishimiz mumkin deb o’ylashni yaxshi ko’ramiz. Bu bizga atrofimizdagi dunyoni tushunishga imkon beradi. Endi katta tanazzul va AQShning uy-joy pufagi haqida bashorat qilganlarning hikoyalarini ko’rish odatiy holdir. Ular afsonalar yoki odamlar kelajakdagi har qanday notinchlikni oldindan ko’ra olishlariga ishonib, kelajakda maslahat so’raydigan «ko’hna»larga aylanadi.
Ushbu noaniqlikdan ehtiyot bo’lish juda muhimdir. Orqaga qarash bizni, ehtimol, eng xavfli fikrlardan biriga olib keladi: o’ziga ortiqcha ishonch.
7. Haddan tashqari o’ziga ishonmaslik
Haddan tashqari o’ziga bo’lgan moyillik bizning oxirgi tarafkashligimiz bo’lib, u odatda boshqalarga qaraganda kamroq yashiringan. Treyder sifatida haddan tashqari o’ziga ishonch bizning savdomizda ustun ekanligimizga ishonishimizga imkon beradi. Bu oxir-oqibat takabburlikka va noto’g’ri qaror qabul qilishga olib keladi. Qachon savdo qilish, nima bilan savdo qilish yoki ma’lum bir mahsulotni qanday sotish haqida ortiqcha ishonch bo’ladimi, bu muhim emas.
Bularning barchasi bizni kerak bo’lgandan ko’ra ko’proq savdo qilishga, yutqazuvchilarni kerak bo’lgandan uzoqroq ushlab turishga yoki risklarni boshqarish siyosatimizni yumshatishga olib kelishi mumkin. Albatta, bularning barchasi kapital yo’qotishlarga olib keladi.
Keyingi nima?
OK, men sizni qo’rqitdim. Siz o’zingizning savdo qarorlaringizni shubha ostiga qo’yishingiz mumkin, chunki sizda 10 daqiqa oldin bo’lmagan barcha maxfiy, yashirin kamchiliklaringiz borligiga ishonasiz, lekin tashvishlanmang. Noto’g’ri qarashlardan butunlay qutulib bo’lmaydi, lekin biz muvaffaqiyatga erishishimiz uchun o’z fikrimizga e’tiroz bildirish ustida ko’p harakat qilishimiz mumkin. Ba’zan to’xtab o’ylash uchun bir lahza kifoya qiladi.
Yo’lda sizga yordam berish uchun biz savdoda yaxshiroq qarorlar qabul qilish uchun mumkin bo’lgan nazorat ro’yxatini yaratdik.
Shunday qilib, to’xtating, nafas oling va keyingi savdoni amalga oshirishdan oldin o’zingizga ushbu etti savolni bering.
1. Nima uchun men bu savdoni olaman?
2. Savdo qilish qarorim ortidagi dalillar qanchalik kuchli?
3. Menga biror narsa etishmayotgan bo’lishi mumkinmi?
4. Qarama-qarshi tomonni ko’rib chiqish uchun dalillar bormi?
5. O’rgangan ma’lumotlarimning yangiligi qarorimga ta’sir qildimi? Agar shunday bo’lsa, qancha?
6. Bu savdo olomonning konsensusiga amal qiladimi? Agar shunday bo’lsa, bu yaxshi narsami?
7. Agar yuqoridagi savollarning hech biri tegishli bo’lmasa, yuqoridagi boshqa tarafkashliklardan birortasi ish joyida bo’lishi mumkinmi?
